Ce n'est pas aussi difficile que vous le pensez
 Bien des gens remettent à plus tard l'établissement d'un plan successoral parce qu'ils craignent que l'exercice soit trop difficile et prenne trop de temps. En fait, cela n'exige qu'un investissement très raisonnable de temps et d'efforts. Et c'est un exercice qui en vaut vraiment la peine.
Le plus difficile, c'est de s'y mettre. Pour commencer, vous devrez dresser la liste de vos éléments d'actif et de passif, pour connaître votre valeur nette. Vous devrez aussi réunir tous vos documents importants.
Demandez-vous ensuite quels sont les objectifs de votre plan successoral :
- Qui sont vos bénéficiaires ?
- Comment allez-vous répartir vos biens entre ces personnes ?
- L'héritage sera-t-il versé d'un coup, sur-le-champ ou plus tard, ou vous servirez-vous d'une fiducie pour programmer une série de versements ?
- Qu'adviendra-t-il de vos éléments d'actif importants, comme une entreprise familiale ou une résidence secondaire ?
Ce ne sont là que quelques-unes des questions auxquelles vous devez réfléchir. Avant de prendre un grand nombre de décisions, vous voudrez sans doute réunir les membres de votre famille pour en discuter.
Vous savez maintenant où vous en êtes. Vous connaissez votre valeur nette et vous savez comment vous souhaitez disposer de vos biens. Il vous reste à rédiger un plan d'action qui assurera la réalisation de vos objectifs, et c'est là qu'un avis professionnel pourrait être très utile.
Il est toujours recommandé de rédiger un testament, une procuration et un mandat en cas d'incapacité, quelle que soit la taille ou la complexité de votre succession. Le mandat en cas d'incapacité ne fait pas vraiment partie de votre testament, mais il vous permet de donner des instructions sur les mesures à prendre si jamais vous devenez incapable d'exprimer vos volontés. Par ailleurs, un contrat d'assurance peut s'avérer utile pour la planification de votre succession.
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