Quand rééquilibrer votre portefeuille
 Il serait bon que vous revoyiez de temps en temps votre stratégie de répartition de l'actif en fonction de la conjoncture et des perspectives du marché. En rééquilibrant votre avoir en portefeuille - espèces, obligations et actions -, vous pouvez atténuer le risque en période de recul et augmenter la croissance en période de hausse.
À quel moment faut-il procéder à un rééquilibrage ? En règle générale, vous devriez songer à un rééquilibrage si votre portefeuille déroge de plus de 5 % à la répartition recommandée.
Un autre cas pourrait nécessiter un rééquilibrage. Disons que vous visez une croissance modérée et qu'au moment où vous constituez votre portefeuille, l'économie est en phase de croissance. Pour profiter de l'augmentation des bénéfices des entreprises, il vous faudra un pourcentage relativement élevé d'actions, peut-être 60 %, avec 30 % d'obligations et 10 % d'espèces.
Lorsque l'économie entre en phase de contraction, les taux d'intérêt peuvent grimper et les bénéfices des entreprises peuvent commencer à régresser. Vous jugerez alors peut-être bon de délaisser les actions au profit des obligations et des espèces, dans une proportion, par exemple, de 20 % d'actions, 45 % d'obligations et 35 % d'espèces.
Bon nombre d'investisseurs ont de la peine à déterminer quel devrait être le pourcentage d'actions dans leur portefeuille. Il n'y a pas de formule fixe. Cela dépend de vos objectifs et de votre profil d'investisseur. Cependant, de façon générale, plus vous êtes âgé, moins vous devriez détenir d'actions.
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