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Planificateur financier : Les qualités à rechercher
 Les fournisseurs de services financiers désireux de s'occuper de vos affaires ne manquent pas : courtiers en valeurs mobilières, courtiers en marchandises, représentants en fonds communs de placement, agents d'assurances, conseillers financiers, et bien d'autres - la liste de ceux qui affirment pouvoir vous aider à faire de l'argent est longue.
Où devriez-vous aller ? Vers qui devriez-vous vous tourner ? Plus important encore, à qui devriez-vous faire confiance ? Ce n'est pas une décision facile. Mais votre avenir financier peut en dépendre. C'est donc assurément une décision importante.
Étant donné l'éventail de choix qui vous sont offerts, quelques lignes directrices pourraient être utiles. Par exemple...
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Vous devriez faire affaire avec quelqu'un détenant un titre professionnel reconnu, comme celui de planificateur financier.
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Mais, attention. Ce n'est pas parce que quelqu'un possède un certificat qu'il fera du bon travail pour vous.
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Votre relation avec votre planificateur financier doit reposer sur la confiance. Une personne recommandée par un ami ou un parent pourrait très bien faire l'affaire. Toutefois, le fait qu'un ami ou un parent s'entende bien avec une personne ne garantit pas que ce sera votre cas. Vous devriez toujours avoir une bonne discussion avec la personne avant de vous engager à quoi que ce soit.
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Vous ne voulez pas un simple «gestionnaire d'argent». Vous voulez quelqu'un qui peut vous offrir des conseils et de l'aide sur tout un ensemble de solutions financières et qui peut aussi vous donner accès aux services et aux produits financiers spécialisés dont vous pourriez avoir besoin.
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Certaines gens se prétendent planificateurs financiers, conseillers financiers, consultants financiers, etc. N'oubliez pas que bon nombre d'entre eux sont simplement des vendeurs à commission dont le travail consiste à vous vendre des produits financiers. Si vous voulez un « planificateur financier », vous devez absolument choisir une personne ayant les titres de compétence voulus.
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Vous devez être prudent, car certaines personnes tenteront de vous vendre un produit financier à commission élevée qui pourrait ne pas être recommandé dans votre cas.
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Assurez-vous que toute personne avec qui vous traitez s'informe suffisamment sur vous. Si elle ne commence pas par faire un examen approfondi de votre situation financière, de vos objectifs et de vos rêves, tirez votre révérence.
Vous trouverez des renseignements importants sur nos services de
planification financière au bas de notre page d'accueil.
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