Ce que vous devez attendre d'un planificateur financier
 Même
si chaque plan financier devrait être aussi unique que la
personne pour laquelle il est conçu, il existe une méthode
universelle pour l'élaboration des plans financiers. Il existe
une formule éprouvée en six étapes que tout planificateur
financier devrait suivre.
Vous devriez rechercher quelqu'un qui utilise cette formule
en six étapes, ou toute autre approche similaire, et vous
attendre à ce qu'on le fasse. Si votre planificateur financier
ne la connaît pas, changer de planificateur.
Étape 1 : Le planificateur
devrait commencer par vous aider à voir clair dans votre situation
courante. Il devrait tout d'abord examiner votre actif et
votre passif et toute information financière d'intérêt. Son
examen peut inclure des déclarations de revenu, des relevés
d'opérations sur titres, des contrats d'assurance, des testaments
et des régimes de retraite.
Étape 2 : Il devrait discuter
avec vous de vos valeurs personnelles et de votre attitude
face à l'argent et, selon l'information recueillie, vous aider
à définir vos buts et vos objectifs personnels et financiers.
Étape 3 : Il devrait analyser
votre situation et relever les problèmes financiers susceptibles
d'ériger des obstacles pouvant vous empêcher d'atteindre vos
buts et vos objectifs financiers.
Étape 4 : Il devrait vous
présenter une stratégie taillée sur mesure pour répondre à
vos besoins uniques ainsi que les pour et les contre de chaque
élément.
Étape 5 : Il devrait ensuite
vous aider à mettre en pratique la stratégie adoptée. Si besoin
est, il devrait collaborer avec les autres professionnels
(fiscalistes, avocats, comptables, etc.) auxquels vous pourriez
devoir faire appel de temps à autre.
Étape 6 : Enfin, votre
planificateur financier devrait vous fournir périodiquement
un compte rendu de vos progrès et, si nécessaire, revoir votre
stratégie pour s'assurer que votre plan reste conforme à vos
objectifs.
Il n'est pas essentiel que cette formule soit appliquée en
« six étapes ». Ce qui importe, c'est que tous les
éléments décrits fassent partie de la démarche. Ce n'est qu'à
cette condition que vous pourrez être certain que votre plan
est complet, conçu pour vous et efficace.
Si vous souhaitez obtenir plus d'information sur ce qu'un
planificateur financier peut faire pour vous aider à retirer
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