Tirez le maximum d’un surplus d’argent

Devriez-vous le dépenser, l’épargner, le partager ? Un planificateur financier peut vous aider à harmoniser vos priorités, à établir des objectifs réalistes et à comprendre vos options.

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Un planificateur financier peut vous aider à bien gérer ce changement de situation financière subit et à prendre les meilleures décisions pour le futur.

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Conseils pour gérer une nouvelle richesse

Prenez le temps de vous adapter.

Il est normal de se sentir dépassé par un enrichissement soudain et les décisions à prendre quant à l’utilisation de cet argent. Avant de prendre des décisions financières importantes, prenez le temps de vous adapter (un délai de six mois à un an n’est pas rare) et de vous remettre de vos émotions.

Attendez de vous sentir prêt avant de prendre des décisions financières importantes.

Vos émotions peuvent vous faire prendre des décisions que vous n’auriez pas prises en temps normal. Accueillez avec prudence les demandes d’argent de la famille, des amis et des organismes de bienfaisance tant que vous n’avez pas établi votre plan. Aussi, il pourrait être souhaitable de mettre un peu d’argent de côté pour vous amuser et pour éviter de prendre des décisions impulsives.

Envisagez un placement souple à court terme.

En attendant de décider ce que vous ferez de cet argent et de demander conseil à un conseiller financier professionnel, pensez à le placer dans des placements liquides comme des bons du Trésor ou des certificats de placement garanti (CPG) remboursables qui garantiront votre capital.

Dressez votre liste de souhaits et déterminez vos priorités.

Faites le point sur votre situation financière et vos besoins actuels. Vous pouvez dresser cette liste sur une simple feuille de papier. Prenez ensuite le temps de réfléchir à toutes les utilisations possibles de votre nouvelle richesse. Un planificateur financier peut vous aider à cet effet et également vous donner des conseils indépendants et objectifs.

Établissez un plan à long terme.

Envisagez d’établir un plan financier personnalisé avec l’aide d’un planificateur financier. Ainsi, vous aurez une meilleure idée de votre capacité à atteindre vos objectifs à long terme, par exemple la possibilité de conserver un certain style de vie ou de faire un don important à un organisme de bienfaisance. Ensuite, il vous sera plus facile de vous concentrer sur des objectifs à court terme, par exemple rénover votre maison ou aider un membre de la famille.

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