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Lisez le sommaire Budget fédéral 2024 des principales mesures pouvant avoir une incidence directe sur vous.
Un planificateur financier RBC vous accompagne
La relation avec un planificateur financier RBC est axée sur vous et vise à comprendre où vous en êtes aujourd’hui et ce que vous espérez atteindre. Après avoir appris à vous connaître un peu, votre planificateur financier peut répondre à vos questions et vous donner un aperçu de la façon dont un plan financier personnalisé peut vous aider à atteindre vos objectifs. Communiquez avec nous dès aujourd’hui et découvrez comment des conseils professionnels peuvent vous donner confiance en votre plan et vous procurer un sentiment de bien-être financier.
Préparez-vous aux grandes (et aux petites) choses de la vie
Qu’il s’agisse de se marier ou de laisser un héritage, voyez comment vous pouvez planifier les étapes les plus importantes de votre vie.
Préparez-vous aux grandes (et aux petites) choses de la vie
Qu’il s’agisse de se marier ou de laisser un héritage, voyez comment vous pouvez planifier les étapes les plus importantes de votre vie.
Profitez du moment présent tout en planifiant l’avenir
Voici quelques façons dont un planificateur financier RBC peut vous aider :
Conciliation des priorités financières
Élaborez un plan pour concilier vos priorités.
Un planificateur financier RBC peut vous aider à réfléchir à des questions telles que :
- Comment puis-je rembourser mes dettes tout en économisant pour l’avenir ?
- Dois-je épargner pour la retraite ou pour l’éducation de mes enfants ?
- Comment puis-je réduire ma charge fiscale ?
Planification des placements
Mettez et gardez votre plan de placement sur la bonne voie.
Un planificateur financier RBC peut vous aider à comprendre comment :
- Utiliser des options de placement comme les fonds communs de placementlegal disclaimer1 et les CPG
- Tirer le meilleur parti de votre REER et de votre CELI
- Gérer les primes, les remboursements d’impôt ou toute autre somme d’argent importante
- Harmoniser vos objectifs uniques avec votre plan de placement
Planification de la retraite
Déterminez à quoi vous consacrerez votre temps et votre argent.
Quelques questions pour lesquelles nous pouvons vous aider :
- Combien d’argent me faut-il pour prendre ma retraite ?
- Puis-je, ou devrais-je, prendre une retraite anticipée ?
- Quels sont mes choix en matière de pension ?
- À la retraite, aurai-je la possibilité de maintenir mon mode de vie ?
Planification successorale
Préparez votre héritage et exprimez clairement vos souhaits.
Un planificateur financier RBC peut vous aider à mieux comprendre :
- L’importance d’avoir un testament et un plan successoral complets
- Les modalités stratégiques pour transférer vos actifs (comme le chalet familial) à vos bénéficiaires*
- La planification du maintien des opérations*
*Un planificateur financier RBC pourrait collaborer avec vos fiscalistes et vos professionnels du droit pour vous conseiller.
Découvrez comment planifier votre successionAVANTAGES
Les avantages des conseils financiers
Bien que l’épargne et les placements ne constituent qu’un aspect de la planification financière, ils jouent un rôle important. Voici quelques statistiques qui montrent comment les conseils financiers peuvent vous aider à faire fructifier votre épargne et à investir plus intelligemment :
55 à 60 %
Augmentation de l’épargne retraite possible pour les clients qui ont un conseiller (sur la base d’un scénario hypothétique)legal disclaimer2
Jusqu’à 131 %
Augmentation avérée de l’épargne du ménage moyen qui a eu un conseiller pendant plus de 15 ans, comparativement à un ménage semblable sans conseillerlegal disclaimer3
56 % contre 48 %
Les Canadiens qui s’offrent les services d’un professionnel de la finance sont plus optimistes quant à leur avenir financier (56 %) que ceux qui ne le font pas (48 %)legal disclaimer4
FAQ sur la planification financière
Bien sûr. Il est facile de trouver un planificateur financier RBC près de chez vous. L’un de nos planificateurs financiers sera heureux de vous rencontrer (sans aucune obligation de votre part) pour discuter de ce qu’il fait et expliquer comment il peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Oui. Les planificateurs financiers RBC ont l’habitude de travailler avec d’autres conseillers auxquels leurs clients s’associent. Ces planificateurs financiers adoptent une approche fortement axée sur la collaboration et ils s’intégreront donc facilement dans votre équipe de professionnels.
Votre planificateur financier prendra le temps de bien vous connaître afin de comprendre quels sont vos priorités personnelles et vos objectifs. Il apprendra à connaître votre situation financière et votre vision de l’avenir afin d’élaborer un plan financier personnalisé. Comme vos objectifs et votre situation personnelle peuvent changer, votre planificateur financier travaillera en collaboration avec vous régulièrement pour s’assurer que votre plan est souple et dynamique, et pour l’adapter à votre vie au fil du temps
Chez de nombreux couples, les deux conjoints ont une conception différente de la gestion de leurs finances. Un planificateur financier peut effectivement vous aider, vous et votre conjoint, à être sur la même longueur d’onde pour ce qui est de l’argent. Il peut aussi élaborer un plan qui tiendra compte de vos objectifs individuels et communs. Étant donné que le recours à un planificateur financier n’entraîne aucune obligation de votre part, il serait peut-être bon d’en rencontrer un ensemble et de décider de ce que vous ferez ensuite après avoir discuté avec lui.
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Nous pouvons venir vous rencontrer, à la maison, au bureau ou dans un café.
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Me JoindreRBC Planification financière est un nom commercial utilisé par Fonds d’investissement Royal Inc. (FIRI). Les services de planification financière et les conseils de placement sont fournis par FIRI. FIRI, RBC Gestion mondiale d’actifs Inc., Banque Royale du Canada, Société Trust Royal du Canada et Compagnie Trust Royal sont des entités juridiques distinctes et affiliées. FIRI est inscrite au Québec en tant que cabinet de services financiers.
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Les fonds communs de placement sont offerts par la société Fonds d’investissement Royal Inc. (FIRI). Les placements en fonds communs peuvent entraîner des commissions, des frais de suivi ainsi que des frais et dépenses de gestion. Veuillez lire le document Aperçu du fonds ou le prospectus du fonds avant d’investir. Les titres de fonds communs de placement ne sont pas assurés par la Société d’assurance-dépôts du Canada. La valeur des parts des fonds autres que les fonds du marché monétaire fluctue souvent. Rien ne garantit que les fonds du marché monétaire pourront maintenir une valeur liquidative unitaire fixe ou que le plein montant de vos placements dans ces fonds vous sera retourné. Les rendements antérieurs ne sont pas nécessairement répétés. FIRI est inscrite au Québec en tant que cabinet de services financiers.
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Source : Saving for the Future, IFIC, 202 0
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Source : Claude Montmarquette et Alexandre Prud’homme, 2020. « More on the Value of Financial Advisors, » CIRANO Project Reports 2020rp-04, CIRANO.
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Source : FP Canada 2024 Financial Stress Index. https://www.fpcanada.ca/docs/default-source/financial-stress-index/2024-financial-stress-index-report.pdf?sfvrsn=cd9335c7_3