Qu’est-ce que la planification financière au juste ?

Obtenez des stratégies de liquidité qui vous aideront à épargner pour l’avenir, tout en conciliant les obligations financières de la vie.

Explorez les sujets

• Devrais-je rembourser mon hypothèque ou investir ?
• Bébé arrive, les priorités financières changent
• Épargner en vue de la retraite ou des études des enfants
• Est-il judicieux de contracter un prêt REER ?
• Parler d’argent avec mon conjoint

Élaborez un plan de placement en fonction de principes solides et de vos priorités personnelles.

Explorez les sujets

• Tirer profit au maximum d’une prime ou d’un remboursement d’impôt
• Atteindre mes objectifs de placement plus vite
• Comment puis-je être un investisseur avisé ?
• Tirer le maximum de mon REER et de mon CELI

Préparez-vous à la retraite — quand et comment vous le voulez — avec un plan de retraite bien conçu.

Explorez les sujets

• Épargner en vue de la retraite ou des études des enfants ?
• Devrais-je avancer mon départ à la retraite ?
• Comment vais-je occuper mon temps à la retraite ?

Outils et ressources

• Calculatrice de trésorerie

Grâce à des stratégies judicieuses, préservez votre patrimoine pour vous-même et pour vos proches.

Explorez les sujets

• La planification successorale, bien plus qu’un testament
• Avoir un testament à son décès
• Les conversations à avoir avec vos proches

Découvrez des stratégies d’emprunt et de crédit qui vous rapporteront plus.

Explorez les sujets

• Est-il judicieux de contracter un prêt REER ?

Définissez des stratégies qui vous aideront à réduire les impôts que vous et votre famille payez.

Explorez les sujets

• Le fractionnement du revenu est-il une bonne stratégie pour nous ?
• Réduire l’impôt successoral des États-Unis

Créez un plan en fonction de ce que vous aimeriez faire durant votre retraite et pour savoir comment éviter d’épuiser vos fonds.

Explorez les sujets

• Parler de retraite avec mon conjoint
• Ai-je suffisamment d’argent pour prendre ma retraite maintenant ?
• Les dispositions à prendre à 65 ans ?
• Les dispositions à prendre à 71 ans ?
• Tirer un revenu de mon REER

Outils et ressources

• Calculatrice FERR

Assurez la sécurité financière des personnes qui vous sont chères et assurez-vous de pouvoir continuer d’appuyer les causes qui vous tiennent à cœur.

Explorez les sujets

• Transférer le chalet familial
• Passer le flambeau : planification de la relève en entreprise
• Quelles sont les répercussions du mariage sur mon testament ?