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Gardez la maîtrise de vos finances en période difficile
Il est parfois difficile de voir les choses clairement lorsqu’on subit une perte personnelle ou lorsqu’on fait face à l’adversité. Un plan financier peut vous permettre d’envisager la situation d’un oeil neuf.
Garder son indépendance après la perte d’un conjoint
Pendant ces périodes remplies d’émotions, il peut être difficile de savoir quoi faire exactement. Un planificateur financier peut vous aider à prendre de bonnes mesures financières.
Voici certaines des mesures que vous pouvez prendre
Évitez de prendre de grandes décisions à la hâte
Vous pourriez être tenté de vendre le logement familial, d’investir le produit de l’assurance vie ou de donner de l’argent à la famille ou à des amis. Accordez-vous le temps de vous adapter à la situation avant de prendre d’importantes décisions financières.
Déterminez les actifs et les comptes détenus conjointement
Si vous déteniez avec votre conjoint des actifs ou des comptes, vous avez le droit d’y accéder sans passer par l’homologation ou subir une période d’attente. Ces ressources peuvent vous procurer un coussin financier immédiat.
Si votre conjoint vous a laissé un REER, vous pouvez demander le transfert de son contenu dans votre régime en franchise d’impôt.
Revoyez votre couverture d’assurance maladie.
Si vous travaillez, vous pourriez souscrire une assurance maladie et invalidité pour protéger votre capacité de gagner un revenu en cas de blessure ou de maladie graves.
Passez en revue votre testament et votre plan successoral.
Si vous aviez fait de votre conjoint le principal bénéficiaire de vos actifs, votre exécuteur testamentaire ou votre mandataire, il vous faudra désigner d’autres personnes de votre entourage pour hériter de votre patrimoine et agir en votre nom.
Obtenez l’aide d’un professionnel en finance
Un planificateur financier peut vous aider à élaborer un plan qui tient compte à la fois de vos obligations financières courantes et de vos priorités et objectifs futurs. Il peut aussi vous aider à satisfaire vos besoins d’assurance, de planification successorale et de crédit.
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